Publié le 28 février 2018

FINANCE DURABLE

Danone, EDF, Philips ont choisi de soumettre leurs taux de crédit à leurs performances environnementales et sociales

C'est une petite révolution qui est en marche depuis quelques mois dans le secteur bancaire. Un nouvel instrument propose de lier taux de crédit et performances environnementale et sociale. Baptisés crédits à impact, ceux-ci font déjà des adeptes en France. Danone tout récemment, mais aussi Bel et EDF ont opté pour eux.

Taux de credit performance environnementale
Danone a indexé une ligne de crédit de 2 milliards d’euros sur des critères environnementaux et sociaux.

Après les obligations vertes, voici venus les crédits verts ou à impact. Il s'agit de lignes de crédit qui prennent en compte les performances environnementales et sociales de l'entreprise. Une révolution pour le secteur bancaire et une façon d'inciter davantage les entreprises à se transformer.

Danone vient ainsi d'annoncer dans son rapport annuel l'introduction de critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans sa ligne de crédit syndiqué (contractée auprès de plusieurs banques) de 2 milliards d’euros. Depuis le 12 février dernier, cette ligne de crédit intègre désormais un mécanisme d’ajustement des marges de crédit, revu au moins une fois par an, à la baisse ou à la hausse, sur la base des critères ESG de l'entreprise fournis par des tiers.

"Nous sommes ravis d’être parmi les premiers à combiner à la fois des critères financiers traditionnels et des critères ESG comme facteurs de la performance durable à long terme, avec le soutien de nos banques dans notre vision. Cette innovation est totalement en phase avec notre engagement de créer de la valeur durable pour nos actionnaires ainsi que toutes nos parties prenantes", a déclaré Cécile Cabanis, directrice générale Finances du géant de l'alimentation.

Philips, EDF, Bel et Puma

Avant le géant laitier, Philips avait initié le mouvement il y a près d'un an. Le groupe néerlandais a négocié un taux d’intérêt sur un crédit de 1 milliard d’euros variant en fonction de l’amélioration annuelle de ses objectifs de développement durable, mesurés par une agence extérieure. En France, EDF et Bel font également partie des pionniers. L'énergéticien a indexé une partie du coût de son découvert sur sa notation RSE.

Bel a fait de même sur sa principale ligne de crédit. Les fromageries se fixent trois objectifs à horizon 2025 : la réduction de ses émissions de gaz à effet de serre, le développement de programmes d’éducation nutritionnelle dans les pays clés du groupe et le déploiement d’actions concrètes pour une filière amont laitier durable. En cas de non atteinte des objectifs, Bel s’engage à mettre en œuvre des mesures correctrices au travers d’investissements directs ou de financement d’associations.

Autre innovation: la mise en place de facilités de financement pour les fournisseurs vertueux. Mi-2016, Puma avec BNP Paribas a lancé un programme de financement qui vise à récompenser le respect des normes sociales, sanitaires et environnementales par ses fournisseurs. L'équipementier les note selon une échelle qui va de A à D. En fonction de ce classement, les taux de commission d'escompte pour régler leurs factures varient, favorisant les fournisseurs les mieux classés. Dans un premier temps, le programme est déployé au Bangladesh, au Cambodge, en Chine, en Indonésie, au Pakistan et au Vietnam.    

Concepcion Alvarez @conce1


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La finance durable est un pan de la finance qui s’attache à prendre en compte des critères ESG, c’est-à-dire liés à l’environnement, au social et à la gouvernance. La finance durable regroupe l’ISR (investissement socialement responsable), la finance solidaire, la finance verte et plus généralement de l’investissement responsable. Actuellement, l’attention est focalisée sur le climat. Dans le cadre de la lutte contre le changement climatique et suite à l’Accord de Paris, des rendez-vous internationaux liés à la finance climat sont prévus en décembre dans la capitale française.

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