Blanchiment

Le blanchiment d'argent est un processus servant à dissimuler la provenance criminelle de capitaux (trafic de drogue, trafic d'armes, corruption, etc.). L'objectif de l'opération, qui se déroule en général en plusieurs étapes, est de faire croire que des capitaux (et des valeurs patrimoniales) illégalement acquis ont une source licite et à les insérer dans le circuit économique classique. Généralement, ces capitaux sont réinvestis dans des activités légales à l’instar de la construction immobilière. C'est une manière d'utiliser une somme importante d'argent sans éveiller les soupçons et sans être repéré.

Le GAFI (Groupe d'action financière) ainsi que le Code pénal de chaque pays définissent les actions qui génèrent de l'argent sale et donc des infractions financières. Le GAFI a été formé par le G7 en 1989, afin de développer une réponse internationale destinée à lutter contre le blanchiment d'argent. Les missions du GAFI ont été étendues à la lutte contre le financement du terrorisme en 2011. Il travaille en collaboration avec des instances et des organisations internationales comme le FMI, Interpol, la Banque centrale européenne ou l'OCDE.

Selon le rapport de l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime, le montant du blanchiment d'argent dans le monde s'élèverait, en 2009, à 1 600 milliards de dollars. En France, le ministère de l'Économie, des Finances et de l'Industrie a mis en place le dispositif de Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers clandestins (TRACFIN) qui oblige les professionnels concernés par les mouvements de capitaux (établissements financiers, banques, etc.) à déclarer les comportements suspects repérés parmi leur clientèle.

Le blanchiment d'argent n'est pas un phénomène nouveau : les criminels se sont toujours employés à dissimuler la provenance des valeurs patrimoniales acquises criminellement pour effacer toute trace de leurs méfaits. Il a toutefois gagné beaucoup d'ampleur depuis les années 1970 et l'avènement de la mondialisation des flux financiers.

Qu'est-ce que le label isr ?

Pour aller plus loin

Procès des "Biens mal acquis" : le début d’un long combat pour restituer l’argent aux populations victimes

En condamnant le vice-président de la Guinée équatoriale, Teodoro Obiang, et en pointant du doigt la complaisance de certaines banques dans l’affaires des biens mal acquis, la justice française veut essayer de tourner la page de l’accaparation des revenus de ressources naturelles en...

[SÉRIE D’ÉTÉ] Les 5 gestes à adopter pour une journée à la plage 100% responsable

Novethic vous propose toute la semaine des solutions pour passer des vacances plus responsables et respectueuses de l’environnement. Nous démarrons cette série d’été avec une journée à la plage. Lézarder au soleil peut paraître inoffensif pour la planète…et pourtant ! Voici quelques idées...

Lutte contre le blanchiment d’argent et financement du terrorisme : plusieurs banques françaises épinglées

Après Saxo Banque, Axa et BNP Paribas le mois dernier, c’est au tour de Société Générale d’écoper d’un blâme pour insuffisance dans son dispositif de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le superviseur bancaire français vient d’infliger à la banque...